外汇交易者应该了解哪些危险？

　　外汇市场，简称为Forex，被广泛认为是世界上最大的交易市场。它也是最容易开始交易的市场之一，但也存在各种危险和风险。

　　与外汇相关的最大且最明显的风险是损失您的资金。每个人进入市场的目的都是为了获得收益并在交易中取得成功，但根据各种统计数据，普通外汇交易者很可能会亏损。

　　现在，虽然损失资金的风险很简单，但外汇交易中存在不同的风险因素，导致人们遭受损失。在本文中，我们将研究五个这样的因素：

　　●不可预测的市场波动风险

　　●高杠杆风险

　　●利率风险

　　●流动风险

　　●信用风险

　　这些个人因素可能会增加外汇交易和损失辛苦赚来的资金的风险。但与此同时，这些因素也是外汇交易盈利的首要原因。因此，在进入市场之前评估风险和回报并做出相应的决策非常重要。

　　网上外汇交易的风险

　　外汇是迄今为止金融界最大的交易市场。它每天的交易量约为 5 万亿美元，远远超过股票、大宗商品等其他市场。它也是流动性最强的市场之一，可以随时买卖货币。

　　由于如此的规模和流动性，外汇被认为是最容易开始交易的市场。拥有互联网连接和联网设备的人可以随时开始买卖货币。然而，如此轻松的同时也带来了许多外汇交易风险。

　　任何交易者担心的最明显的风险就是亏损。这与他们进入市场的初衷是完全相反的，即获得成功并获得回报。但不幸的是，各种情况对外汇交易者不利，并导致他们走向失败之路。

　　交易者在外汇交易中可能亏损的原因有很多，比如杠杆、波动性飙升等。在下面的文章中，我们将讨论导致交易者失败的五个最严重的危险：

　　●高波动性

　　●高杠杆

　　●意外的利率变化

　　●流动性低

　　●不值得信赖的交易对手

　　有趣的是，这些因素对交易者来说既有利又危险。它们是交易最初盈利的主要原因，但是，如果它们发生得太密集并且交易者不小心，它们可能会变成外汇交易危险。

　　外汇交易的主要风险解释

　　不可预测的市场波动风险

　　任何金融市场（无论是外汇、股票、大宗商品等）的关键特征之一是资产价格的持续变化。这简称为波动性。

　　一方面，波动性是交易者盈利的主要原因。如果价格是静态且不变的，那么购买资产就没有意义；交易的重点是以较低的价格购买证券，并在价格上涨时出售。如果没有波动性，这是不可能的。

　　但另一方面，资产价格的变化也会让交易者亏损。他们可能以一定的价格购买资产，并期望以更高的价格出售以获得回报，但是，市场很容易与他们背道而驰并降低价格，从而使此时出售资产无利可图。

　　如果市场波动剧烈，外汇交易的风险就会更高。届时，多头交易者（买家）所遭受的损失将远远大于正常情况下的损失。剧烈的经济或政治消息可能会对市场产生重大影响，从而导致波动加剧。因此，谨慎对待头寸规模并且不要开立过大的交易始终是个好主意。

　　高杠杆风险

　　杠杆也是外汇的固有特征之一。大多数外汇经纪商向他们的客户提供它，使他们能够轻松控制更大的头寸规模。例如，如果他们想以 100,000 美元开立交易，杠杆率为 1:200，则交易者需要存入 500 美元，而不是全额 100,000 美元。

　　不言而喻，头寸的增加也会增加预期的支出。在同一示例中，对于 500 美元的头寸，10 点的支付仅为 50 美分，而 100,000 美元的杠杆头寸将产生 100 美元。

　　然而不幸的是，杠杆是一把双刃剑，因为它也会增加预期损失的规模。例如，如果交易者进行了 500 美元的交易，则 5 点的损失只会让交易者损失 25 美分。然而，如果他们使用 1:200 的杠杆，他们的头寸就会损失 50 美元。

　　简而言之，在交易中使用杠杆既有利也有风险，您可以自行选择所需的确切杠杆比率。

　　利率意外变化的风险

　　利率是货币市场的另一个关键特征。它显示了人们/机构将钱借给他人所获得的回报百分比。它还对货币汇率产生很大影响，是外汇投资的众多风险之一。

　　如果某个国家的中央银行决定提高利率，它会自动吸引对该货币的新需求：那些想要以该货币进行存款或投资的人，因为它会给他们带来更大的支出。因此，该货币将会走强，其价格相对于其他货币将会上涨。

　　相反，如果央行决定降低利率，对利率的需求也会减少。这是因为以该货币进行的存款和投资将产生比以前更低的支出。因此，该货币及其兑其他货币的价格将会走弱。

　　与利率相关的最大风险是其意外变化。有时，央行会采取严厉措施，包括意外提高/降低利率。这反过来又会影响某种货币的汇率，最终损害交易者的利益。

　　流动性低的风险

　　正如我们在上面的文章中指出的，外汇是流动性最强的市场，因为总是有人准备买卖货币。这也意味着个人对资产整体价格的影响很小，因为市场范围如此巨大。

　　现在，有时即使是流动性最强的外汇市场也可能出现低流动性水平，这是外汇交易风险的又一风险。流动性水平较低通常发生在银行假期、周末或金融危机期间，从而增加了额外的运营成本。

　　通常，当市场流动性较低时，外汇经纪商往往会增加点差规模，作为其服务的佣金。读者可能已经知道，较大的点差会减少交易中收到的支出，这是交易者通常会避免的事情。

　　交易对手的风险

　　当进入外汇市场或任何相关市场时，交易者要做的第一件事就是找到服务提供商（经纪商）。外汇经纪商为他们提供进行交易所需的各种工具和指标。此外，它们还将交易者与流动性提供商联系起来，即为交易者提供交易资产的提供商。

　　不幸的是，外汇交易的风险之一是对方（无论是经纪商还是流动性提供者）对待不当。这意味着当您需要/想要从您的帐户中提取资金时不会收到付款。

　　交易对手可能会因为各种原因而无法向您付款。其中原因之一是流动性提供者只是违约或破产，并且没有经济能力向您付款。但在其他情况下，任何监管机构都没有义务向您付款，因此，它只是拒绝这样做。

　　无论哪种方式，如果流动性提供者无法支付您的收入，找到一家遵守高财务标准并拥有适当储备来满足您要求的受监管经纪商至关重要。

　　如何消除这些风险

　　有问题就有解决办法。为了消除或减少与交易相关的风险，交易者采用各种技术。风险管理是交易成功的关键。现在，我们来讨论一下交易者如何应对本文提到的风险：

　　剧烈且不可预测的波动风险

　　为了应对波动性增加带来的风险，交易者使用波动性指标尽早发现高波动性的开始，并在其损害交易账户余额之前采取措施。应对高波动性有两种主要方法：使用止损单和对冲。

　　对冲比简单的止损要好一些，但它也有一定的缺点。一个简单的对冲策略是在已建立交易的相反方向上开立反向交易订单。这样，无论市场如何波动，交易者都可以保持之前取得的进展并保持未平仓头寸。对冲通常是暂时的，一旦威胁消失，交易者就会取消对冲。另一方面，主要缺点是交易者需要支付额外的交易费用，例如点差和佣金。另一方面，止损订单不需要任何成本，但一旦触及，它就会关闭未平仓头寸。

　　高杠杆和损失增加的风险

　　为了应对使用高杠杆带来的风险，交易者需要遵守纪律。通常，当交易者亏损时，他们会产生立即挽回损失的愿望，从而陷入报复性交易的陷阱。制定明确的头寸规模规则非常重要，并且永远不要冒超出交易前预先确定的风险。此外，许多交易者都有每日亏损限额，这意味着一旦亏损达到一定金额，他们就完全停止交易。请记住，还有另一种有效的方法来限制杠杆风险：只需在开户过程中选择 50:1 - 100:1 的低杠杆即可。大多数经纪商确实提供高杠杆，但允许客户为自己选择最佳版本。

　　利率波动的风险

　　政治和经济事件等基本面因素可能会导致高波动性并损害活跃的交易头寸。为了减轻这些风险，交易者可以使用对冲策略。如前所述，对冲是一种风险管理形式，使交易者能够通过在相反方向开立类似规模的交易来平仓。高度相关的工具也可用于对冲头寸。此外，应该提到的是，为了限制这些风险，大多数技术交易者避免在重大经济和政治事件期间和之前下订单。

　　流动性低、点差高的风险

　　为了避免低流动性环境，专业交易者选择纽约和伦敦等活跃的交易时段。这些交易时段的流动性最强，这意味着在交易时间内大多数合约都会被交换，交易机会也会增加。此外，为了限制交易者支付的点差费用，他们选择流动性最强的交易工具。在交易货币对时，流动性最强的货币对是主要货币对，流动性最差的货币对是奇异货币对，而次要货币对则介于这两组货币对之间。主要货币对是指以美元为报价货币或基础货币以及欧洲、英国、日本等全球主要经济体货币的货币。

　　交易对手无法付款的风险

　　为了避免此类风险，最好始终选择受顶级金融机构监管的经纪商。此外，请确保您的经纪商永远不会站在客户的对立面，并始终将订单直接发送到市场。值得信赖的经纪商使用无交易台执行模式，被称为 STP（直通式处理）或 ECN（电子通信网络）经纪商。

　　外汇交易的风险 - 要点

　　外汇是世界上最大、流动性最强的金融市场之一。它的交易量每天达到数万亿美元，被认为是最容易开始交易的地方。然而，它也伴随着许多风险和危险。

　　外汇交易最明显的风险是资金损失。然而，有不同的外汇交易风险会导致损失。在下面的文章中，我们讨论了该行业五个最广泛的风险因素：

　　●剧烈且不可预测的波动风险

　　●高杠杆和损失增加的风险

　　●利率波动的风险

　　●流动性低、点差高的风险

　　●交易对手无法付款的风险

　　这些因素的一个有趣之处在于，它们也是外汇交易首先产生支出的原因。然而，如果它们过于密集或意外发生，可能会对交易者造成严重损害。